Como calcular o risco na negociação?
Como os antigos romanos observaram, o sucesso ama a preparação, e estar preparado na negociação significa administrar bem os riscos. Se você não analisar e quantificar o potencial de perdas em um investimento, rapidamente e com certeza incorrerá em uma perda de todo o seu capital, que pode ser irrecuperável. Saber como gerenciar suas perdas na negociação é, portanto, a habilidade número um que qualquer trader deve desenvolver antes de iniciar sua carreira comercial. Nos parágrafos abaixo, explicamos o que é gerenciamento de risco, como funciona e quais erros você precisa evitar para transformar a negociação em um negócio lucrativo.
O que é gerenciamento de riscos?
O gerenciamento de riscos é definido como o processo de gerenciamento, avaliação e mitigação de perdas. Esta definição se aplica a investimentos e a qualquer negócio. A gestão de riscos existe de várias formas no mundo financeiro.
Exemplos de gerenciamento de risco em investimentos, negócios e vida cotidiana
Se você não entende o que significa medir risco, não se preocupe. Pense na sua vida diária. Você constantemente toma medidas contra o risco, mesmo que não esteja conscientemente ciente de que pratica o gerenciamento de riscos. Ao viajar para o exterior, você troca sua moeda local pela moeda do país de destino. Você também garante que seu cartão de crédito ou débito seja aceito no local onde planeja pousar. Essas ações nada mais são do que medidas inteligentes contra o risco de ficar sem dinheiro em um país estrangeiro. Ao comprar um adaptador para seu smartphone, você toma cuidado para não perder a conexão com as pessoas que você deixa em casa.
Uma forma ainda mais familiar de gerenciamento de riscos é o seguro saúde ou de propriedade. Ao comprar esses tipos de seguros, você se protege contra doenças, falta de moradia, roubo e possivelmente até a morte. A pensão é outro exemplo valioso. Ao acumular um fundo para uso posterior como renda de aposentadoria, você minimiza o risco de enfrentar uma velhice miserável. E recentemente dominamos outro tipo de gerenciamento de risco: mantendo distância social, lavando as mãos e usando máscaras faciais, estamos nos protegendo do Coronavírus.
Nos negócios e nos investimentos, você toma medidas semelhantes para se proteger contra perdas monetárias e falência. Suponha que você decida comprar um título do governo de baixo risco em vez de títulos corporativos de alto rendimento. Ao fazer isso, você exerce uma gestão de risco inteligente. Ao adquirir vários tipos de derivativos e títulos futuros, você se protege contra grandes oscilações em sua carteira de investimentos. Sua empresa pode fazer o mesmo. As empresas costumam usar derivativos financeiros como opções e futuros e empregam estratégias como a diversificação de investimentos para mitigar riscos.
- Valor por pip;
- O valor em dólar que você está arriscando em cada negociação;
- A distância do seu stop loss.
Você pode determinar esses três constituintes em duas etapas fáceis. Depois de determiná-los, você calculou o tamanho da sua posição forex e o risco envolvido em sua negociação. Para calcular quanto você perderá em termos de pips, leve em consideração suas regras de margem de negociação. A plataforma de negociação da sbsmarket facilita seus cálculos com sua ferramenta sofisticada que mede a distância de sua entrada e nível de stop-loss em termos de pips. Sua função stop-loss foi projetada para limitar as perdas em mercados voláteis que se movem na direção contrária à negociação inicial. O software sbsmarket implementa essa função definindo um nível de stop loss, um número especificado de pips distante do preço de entrada.
Para ilustrar como funciona a ferramenta de medição sbsmarket , suponhamos que você queira comprar o par CAD/USD e definir seu nível de stop-loss a 70 pips de sua entrada. Então, dê o segundo passo: use nossa calculadora e preencha as seguintes informações:
- Moeda da conta
- Tamanho da conta
- Taxa de risco em porcentagens
- Stop-loss em pips
- par de moedas
Depois de inserir os dados necessários, pressione o botão que diz “Calcular”. Nosso software calculará rapidamente para você o tamanho e o risco da sua posição Forex. Nesse caso específico, seu risco seria de $ 200 por negociação. Você pode entrar com no máximo 0,286 lotes; ou seja, não mais do que 28571 unidades de par de moedas.
Ou considere outro exemplo. Suponha que você tenha $ 10.000 em sua conta de negociação sbsmarket . Suponha também que você está arriscando 1% em cada negociação. Você deseja negociar o par AUD/USD e vender a descoberto em 1,2700, já que é uma linha de resistência – um nível de preços onde os preços em alta param, fazem uma inversão de marcha e começam a deslizar. Você também tem um stop loss de 200 pips.
A fórmula utilizada para fazer o cálculo necessário é a seguinte:
tamanho da posição = valor que você está arriscando (valor stop-loss por pip)
De acordo com essa fórmula, o valor que você está arriscando é igual a 1% de $ 10.000, que é $ 100. O valor por pip para um lote padrão é igual a $ 10/pip. Stop-loss é igual a 200 pips. Ao calcular os números fornecidos no segundo exemplo de acordo com esta fórmula, você receberá estes cálculos: o tamanho da sua posição é igual a 100/ (200*10), o que equivale a 0,05 lote ou 5 microlotes. Isso significa que você pode negociar 5 microlotes em AUD/USD com um stop loss de 200 pips. A perda máxima nesta negociação é de $ 100, que é 1% de sua conta de negociação.
Se esta fórmula parecer intimidadora, não desista do gerenciamento de riscos. Você não precisa fazer esses cálculos complexos sozinho. Por favor, use nossa calculadora de dimensionamento de posição e ela calculará corretamente seu risco em segundos. Você só precisa preencher todas as informações corretamente e confiar em nossos algoritmos de ponta. A calculadora de risco sbsmarket cuidará do seu gerenciamento de risco e o protegerá da perda de seu capital.
Os mercados financeiros são voláteis. No câmbio, os preços das moedas podem subir e descer em segundos, apresentando oportunidades lucrativas, mas também forçando você a enfrentar o risco de uma catástrofe financeira. Como comerciantes, não podemos prever todas as voltas nas trajetórias das moedas. Mas podemos calcular nossos riscos com alto grau de precisão e, ao fazê-lo, nos salvar da insolvência financeira.